Какой банк Казахстана выбрать для SWIFT-переводов
2024-01-29 23:09
Если после прочтения статьи у вас остались вопросы, вы всегда можете задать их в нашем Telegram сообществе. В чате участники делятся личным опытом и лайфхаками по тематике SWIFT-переводов.
В России банки, которые могут отправлять SWIFT-переводы в любую страну уже можно сосчитать по пальцам одной руки. Каждый из этих пальцев придётся загибать на половину, потому что даже у этих банков есть ограничения. Райффайзенбанк не отправляет доллары, а перевод в евро ограничен по сумме. ОТП банк отправляет евро только в страны Европы, и то с переменным успехом. Про другие банки и говорить нечего. Так какой же банк Казахстана выбрать для того, чтобы перевести через него деньги из России в любую другую страну? Разберёмся в вопросе.
Какие банки невозможно открыть совсем
Не все банки Казахстана готовы принять россиян в список своих клиентов. Каждый банк сам решает работать ли с нерезидентами, как работать, и какой список документов с них требовать.
Список банков, которые НЕ открывают счета россиянам или которые НЕ имеет смысла открывать:
- АО «Шинхан Банк Казахстан»
- АО «Нурбанк»
- АО «ДБ «КЗИ Банк»
- АО «Исламский Банк «Al Hilal»
Какие банки отправляют SWIFT только из офиса
Не все банки Казахстана позволят вам отправить перевод удалённо. У них просто нет такой функции в мобильном приложении. Поддержка банка тоже не поможет, вас просто пригласят в отделение для отправки перевода.
Список банков, которые НЕ дают отправлять SWIFT-переводы из приложения:
- АО «Home Credit Bank» (Хоум Кредит)
- АО «First Heartland Jusan Bank» (Jusan, Джусан)
- АО «Kaspi Bank» (Каспи, Kaspi)
Какие банки отправляют SWIFT с серьёзными ограничениями
Не все банки Казахстана дадут вам возможность отправить любую сумму в любую страну. У некоторых банков есть ограничение на географию переводов или сумма перевода сильно ограничена.
Список банков, которые дают ОГРАНИЧЕННО отправлять SWIFT-переводы из приложения:
- АО «Народный Банк Казахстана» (Halyk, Халык) - максимальная сумма за один перевод для нерезидента составляет 750 долларов. Отправить при этом можно в любую страну, в разных валютах, и без проблем.
- АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» (Freedom Finance) - евро можно отправить только в несколько банков СНГ, а доллары только на сумму выше 20000 долларов. При этом, даже если у вас сумма перевода выше 20 тысяч, перевод может не отправиться или зависнуть на проверках банка-корреспондента.
Какие банки отправляют SWIFT только в адрес физических лиц
Не все банки Казахстана дадут вам возможность отправить SWIFT перевод в адрес юридического лица. Несколько банков Казахстана разрешают отправлять переводы из приложения только в адрес физических лиц. Например, себе или другому физическому лицу. Чтобы отправить перевод из этих банков в адрес юридических лиц - потребуется прийти в отделение банка в Казахстане.
Список банков, которые дают отправлять SWIFT-переводы из приложения ТОЛЬКО ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ:
- АО «ForteBank» (Форте, Forte) - можно отправить перевод физическому лицу на любую сумму, но отправить юридическому лицу не получится.
- АО «Евразийский Банк» (Eurasian Bank) - можно отправить перевод физическому лицу на сумму до 5 000 000 тенге в месяц.
ПОБЕДА! Какие банки отправляют SWIFT кому угодно, куда угодно, и на почти любые суммы
Итого, список банков Казахстана, которые подойдут для отправки SWIFT-перевода в адрес любого лица, в банк любой страны, и на почти любые суммы, сократился до трёх банков:
АО «Bereke Bank»
Это бывший дочерний банк российского Сбербанка. Вышел из-под санкций после продажи Сбербанком новому владельцу.
Позволяет отправить переводы в долларах и евро из приложения банка. Лимит на максимальную сумму всё-таки есть, но достаточно большой - 4 200 000 тенге в день. Это около 9000 долларов в день.
Ещё одним ограничением банка является то, что не все иностранные банки в курсе того, что Bereke Bank вышел из санкционного списка. Однако, с каждым днём проблем с переводами из банка Bereke становится меньше. Есть зарегистрированные случаи успешных переводов в крупнейшие банки США.
АО «Банк ЦентрКредит» (БЦК, BCC)
Один из самых популярных банков у россиян в 2023 году. Банк имеют развитую сеть корреспондентских счетов в банках ЕС и США.
Позволяет отправить переводы в долларах, евро, и фунтах из приложения банка. Но для каждой страны мира, БЦК сам выбирает одну валюту, которую можно переводить в банки этой страны. Например, в США - доллары, в страны ЕС - евро, в Великобританию - фунты. В остальные страны, как правило - доллары.
Лимит на максимальную сумму всё-таки есть, но достаточно большой - 100 000 долларов в месяц.
АО «Bank RBK» (РБК)
Банк главным преимуществом которого для россиян являются SWIFT-переводы.
Позволяет отправить переводы в долларах и евро из приложения банка. Ограничений на максимальную сумму перевода из приложения - нет.
Банк также предлагает помощь с заполнением реквизитов при переводе. Просто включите эту опцию при отправке перевода, приложите документы с реквизитами получателя, и банк сделает всё остальное.
АО «Altyn Bank» (Алтын)
Банк, с максимально удалённым форматом сотрудничества с клиентами. Открыть карту можно только в офисе, но все остальные вопросы можно решить в удалённом формате.
Позволяет отправить переводы в долларах и евро из приложения банка. Ограничений на максимальную сумму перевода из приложения - нет.
Можно оформить на РФ номер телефона, а смена номера и обновление паспортных данных доступно в режиме онлайн. Также можно выпускать дополнительные карты с доставкой по всему миру и перевыпускать их тоже с доставкой.
Какой банк выбрать?
Эта простая схема поможет вам выбрать карту какого банка стоит открыть. Все банки из этой схемы можно открыть как удалённо, так и при личном визите.
Бонус: Таблица комиссий
Посмотреть комиссии за SWIFT-перевод по каждому банку можно в специальной постоянно обновляемой таблице.
Вступайте в наше Telegram сообщество, чтобы узнать ещё больше о SWIFT-переводах.